Disclaimer / Descargo de Responsabilidad
Los rendimientos y las asignaciones son únicamente con fines ilustrativos y educativos, no representan una recomendación para comprar, vender o mantener ningún activo. Las cifras son los rendimientos anuales promedio, máximo y mínimo de planes hipotéticos de asignación de activos. Los planes de asignación de activos son promedios ponderados del rendimiento de los índices utilizados para representar cada clase de activos en los planes, y se rebalancean anualmente. Los rendimientos incluyen la reinversión de dividendos e intereses.
Los índices que representan cada clase de activos son S&P 500® Index (acciones de gran capitalización), Russell 2000® Index (acciones de pequeña capitalización), MSCI EAFE® Index-Net of Taxes (acciones internacionales), Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index (bonos) y FTSE U.S. 3- month Treasury Bill Index (inversiones en efectivo).
CRSP 6-8 se usó para acciones de pequeña capitalización antes de 1979, Ibbotson Intermediate-Term Government Bond Index se usó para renta fija (bonos) antes de 1976 y el Ibbotson U.S. 30-day Treasury Bill Index se usó para inversiones en efectivo antes de 1978.
Los índices no están administrados, no incurren en comisiones ni gastos, y no se puede invertir directamente en ellos. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros.
| Conservador | Conservador Moderado |
Moderado | Moderado Agresivo |
Agresivo | |
|---|---|---|---|---|---|
| Promedio | 7.4% | 8.7% | 9.5% | 10.0% | 10.3% |
| Mejor Año | 22.8% | 27.0% | 30.9% | 34.4% | 39.9% |
| Peor Año | -4.6% | -12.5% | -20.9% | -29.5% | -36.0% |
Fuente: Schwab Center for Financial Research con datos proporcionados por Morningstar, Inc.
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Todas las inversiones implican riesgos, y las fluctuaciones en los mercados financieros y otros factores pueden hacer que el valor del portafolio disminuya.
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