Portafolios
Perfil de Inversión
Los rendimientos y las asignaciones son únicamente con fines ilustrativos y educativos, no representan una recomendación para comprar, vender o mantener ningún activo. Más información al pie de página.
Agresivo
Apreciación de capital
Este portafolio está enfocado principalmente en buscar crecimiento a través de la apreciación a lo largo del horizonte de tiempo.
Susceptible a caídas
Es necesario, como inversor, poder tolerar las caídas del mercado y la constante volatilidad a cambio de exponerse a la posibilidad de obtener mayores ganancias a largo plazo.
Estabilidad financiera
Es importante tener la solidez financiera para no necesita el capital del portafolio durante los próximos 10 años como mínimo.
Mayor exposición a acciones
A pesar que puede tener exposición a varias clases de activos, se invierte principalmente en acciones.
Rendimiento histórico
• Promedio: 10.3%
• Mejor año: 39.9%
• Peor año: -36%
Fuente: Schwab Center for Financial Research. Morningstar, Inc.
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Moderado-Agresivo
Apreciación moderada de Capital
Este portafolio está enfocado principalmente en buscar crecimiento a través de la apreciación a lo largo del horizonte de tiempo, mientras que limita el riesgo a través de bonos.
Susceptible a caídas
Es necesario, como inversor, poder tolerar las caídas del mercado y la constante volatilidad a cambio de exponerse a la posibilidad de obtener mayores ganancias a largo plazo.
Estabilidad financiera
Es importante tener la solidez financiera para no necesita el capital del portafolio durante los próximos 10 años como mínimo.
Diversificación con exposición
A pesar de diversificar, tiene una mayor exposición a acciones.
Rendimiento histórico
• Promedio: 10%
• Mejor año: 34.4%
• Peor año: -29.5%
Fuente: Schwab Center for Financial Research. Morningstar, Inc.
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Moderado
Balanceado
Este portafolio está enfocado en buscar crecimiento medio a través de la apreciación a lo largo del horizonte de tiempo, mientras que espera una mayor estabilidad en comparación al resto del mercado.
Susceptible a caídas, pero limita el riesgo de pérdida
Es importante, como inversor, poder tolerar las caídas del mercado y la constante volatilidad a cambio de exponerse a la posibilidad de obtener mayores ganancias a largo plazo, mientras que espera limitar el riesgo de pérdida a través de la diversificación.
Estabilidad financiera
Es importante tener la solidez financiera para no necesita el capital del portafolio durante los próximos 5 a 10 años.
Diversificación
Se acepta el riesgo y la volatilidad pero se prioriza limitar ambos a través de la diversificación. Se espera estabilidad a través de bonos mientras que se mantiene exposición al crecimiento de las acciones. Se acepta tener un menor rendimiento total del portafolio a cambio de tener una mayor certeza.
Rendimiento histórico
• Promedio: 9.5%
• Mejor año: 30.9%
• Peor año: -20.9%
Fuente: Schwab Center for Financial Research. Morningstar, Inc.
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Conservador-Moderado
Apreciación modesta con mínima volatilidad
Este portafolio está enfocado principalmente en buscar crecimiento modesto a través de la apreciación a lo largo del horizonte de tiempo, manteniendo una mayor preserva de capital y la mínima volatilidad en el portafolio.
Menos susceptible a caídas, pero sí volatilidad moderada
Es necesario, como inversor, poder tolerar las caídas del mercado y algo de volatilidad a cambio de exponerse a la posibilidad de reducir el riesgo inflacionario.
Necesita el dinero a mediano plazo
Es importante tener la solidez financiera para no necesita el capital del portafolio durante los próximos 5 años como mínimo.
Mayor exposición a bonos
A pesar que tiene exposición a acciones estadounidenses e internacionales, invierte principalmente en bonos y/u otros activos de renta fija.
Rendimiento histórico
• Promedio: 8.7%
• Mejor año: 27%
• Peor año: -12.5%
Fuente: Schwab Center for Financial Research. Morningstar, Inc.
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Conservador
Preserva de capital
Este portafolio está enfocado principalmente en la estabilidad y la preserva del capital a lo largo del horizonte de tiempo.
Menos susceptible a caídas, pero sí a un poco de volatilidad
Como inversor, no se toleran las caídas del mercado ni la constante volatilidad, por lo que no se expone a la posibilidad de lograr mayores ganancias a largo plazo. Solo busca un potencial de ganancia que le ayude con las preocupaciones inflacionarias.
Necesita dinero a corto plazo
El dinero de las inversiones están disponibles para cualquier momento.
Mayor exposición a bonos y liquidez
A pesar que tiene exposición a acciones invierte principalmente en bonos y/u otros activos de renta fija, y mantiene una posición importante en efectivo.
Rendimiento histórico
• Promedio: 7.4%
• Mejor año: 22.8%
• Peor año: -4.6%
Fuente: Schwab Center for Financial Research. Morningstar, Inc.
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Mira el análisis completo de cada portafolio compuesto por ETFs
Agresivo
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Moderado-Agresivo
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Sobre la asignación de activos: Los rendimientos y las asignaciones son únicamente con fines ilustrativos y educativos, no representan una recomendación para comprar, vender, o mantener ningún activo. Las cifras son los rendimientos anuales promedio, máximo y mínimo de planes hipotéticos de asignación de activos. Los planes de asignación de activos son promedios ponderados del rendimiento de los índices utilizados para representar cada clase de activos en los planes, y se rebalancean anualmente. Los rendimientos incluyen la reinversión de dividendos e intereses.
Los índices que representan cada clase de activos son S&P 500® Index (acciones de gran capitalización), Russell 2000® Index (acciones de pequeña capitalización), MSCI EAFE® Index-Net of Taxes (acciones internacionales), Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index (bonos) y FTSE U.S. 3- month Treasury Bill Index (inversiones en efectivo).
CRSP 6-8 se usó para acciones de pequeña capitalización antes de 1979, Ibbotson Intermediate-Term Government Bond Index se usó para renta fija (bonos) antes de 1976 y el Ibbotson U.S. 30-day Treasury Bill Index se usó para inversiones en efectivo antes de 1978.
Los índices no están administrados, no incurre en comisiones ni gastos, y no se puede invertir directamente en ellos. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros.
Fuente de los datos: Schwab Center for Financial Research con datos proporcionados por Morningstar, Inc.
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