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Perfil
País de residencia
1/25
Esta lista de países incluyen pertenecientes a la hispanoesfera (excluyendo Cuba y Guinea Ecuatorial), y países demográficamente relevantes o con mayor densidad o número absoluto de hispanohablantes fuera del bloque oficial hispano.
Género
2/25
Edad
3/25
Número de miembros en el hogar
4/25
Incluye todos los miembros, contribuyentes o no a los ingresos del hogar (dependientes).
Situación de vivienda
5/25
Situación laboral
6/25
Ingreso anual del hogar
7/25
El ingreso bruto combinado (antes de impuestos) de todas las personas que viven en la misma vivienda, independientemente de la relación entre los ocupantes. Incluye salarios, sueldos, pensiones y beneficios gubernamentales. Números en USD.
Liquidez
¿Cuánto dinero ahorras al mes?
8/25
Comprendemos como "ahorro" a la acción de reservar una parte de los ingresos actuales que no se destina al gasto inmediato, guardándolo para cubrir necesidades futuras, emergencias, metas a corto o largo plazo, o para realizar inversiones. Números en USD.
¿Cuánto tiempo de gastos puedes cubrir con tu fondo de seguridad?
9/25
El tiempo de gasto se define como el resultado de la suma de todos los gastos esenciales de un (1) mes completo. Por ejemplo, si la suma de todos tus gastos esenciales mensuales son $1,000 y tienes $3,500 en ahorros líquidos, entonces tienes un fondo de seguridad de 3.5 meses.
¿Cuánto dinero tienes en ahorros líquidos? (incluyendo tu fondo de seguridad)
10/25
Los ahorros líquidos son aquellos que puedes convertir fácil y rápidamente a otro activo sin una pérdida significativa de valor o tiempo. Puede ser dinero en efectivo en cuentas de ahorro, cuentas de inversión de fácil acceso (excluyendo cuentas de retiro), certificados de depósitos y otros. Números en USD.
¿Qué productos usas para depositar tus ahorros?
11/25
Elige todos los que apliquen.
Inversiones
¿Cuánto dinero inviertes al mes?
13/25
El monto de dinero dirigido específicamente a la inversión. Números en USD.
¿Cuánto dinero inviertes al mes específicamente para tu retiro?
14/25
El monto mensual asignado para el retiro del dinero dirigido específicamente a la inversión. Es el dinero que inviertes con la intención de financiar tu vida en el futuro, cuando dejes de producir de forma activa. Números en USD.
¿En qué activos inviertes?
12/25
Elige todos los que apliquen.
¿A través de qué vehículo inviertes para tu retiro?
15/25
Elige todos los que apliquen.
¿Cuánto dinero tienes invertido para tu retiro al día de hoy?
16/25
El monto total invertido hoy con la intención de usarlo en el futuro, cuando dejes de producir de forma activa. Números en USD.
¿Cuál es el valor total de tus inversiones?
17/25
El monto total de todas tus inversiones a corto, mediano y largo plazo. Excluye ahorros líquidos. Números en USD.
¿Cuál es tu patrimonio neto?
18/25
El patrimonio neto es la diferencia entre todos tus activos (todo lo que tienes) menos todos tus pasivos (todo lo que debes). Básicamente, es el valor real que queda después de pagar todo lo adeudado. Números en USD.
Solvencia
¿Qué tipo de deuda de consumo tienes?
19/25
La deuda de consumo es un tipo de préstamo para adquirir bienes y servicios de uso individual y que no generan ingresos, pierden valor con el tiempo, y suelen conllevar un costo adicional de financiamiento como el pago de interés. No incluye hipoteca. Elige todos los que apliquen.
¿Cuál es el saldo total entre todas tus deudas de consumo?
20/25
Números en USD.
¿Cuánto pagas mensualmente en deudas de consumo?
21/25
El resultado final de la suma de todos tus pagos mensuales a tarjetas de crédito, préstamos personales, etc. Números en USD.
¿Sientes que tienes control para salir de tus deudas de consumo en los próximos 12 meses?
22/25
De cara al futuro
¿Cuál es tu objetivo financiero principal para los próximos 6 a 12 meses?
23/25
Solo puedes elegir un objetivo.
¿Qué es lo que más te impide lograr ese objetivo hoy?
24/25
¿Sientes que tienes control para lograr tu objetivo en los próximos 6 a 12 meses?
25/25
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