Sobre nosotros

¡Hola! Somos Andrea y Carlos, una pareja apasionada por el bienestar financiero y por amplificar las vías de creación de riqueza para todas las personas, independientemente de su situación actual.

Nacimos en Venezuela y vivimos ahí hasta nuestros 18 (Andrea) y 19 (Carlos) años, cuando decidimos buscar un mejor futuro en Estados Unidos. Como todo inmigrante, llegamos sin saber absolutamente nada sobre qué nos esperaba en un nuevo país, sin claridad de cómo funcionaba el sistema, y mucho menos a quién preguntarle. Ni mencionar el aspecto financiero de este nuevo sistema, y quizás más importante aún, de esta nueva cultura.

Poco a poco fuimos aprendiendo y educándonos, tanto por necesidad como por curiosidad propia para tener todas las herramientas a nuestro alcance y tomar decisiones informadas. Desde el inicio, todo lo relacionado con la educación financiera y el dinero nos llamó mucho la atención. Sin embargo, comenzamos a notar que estos son temas completamente tabú de los que no se habla abiertamente, y prácticamente sin saberlo, esto es un gran obstáculo para los inmigrantes que no tenemos ni la información ni la orientación adecuada en este ámbito.

¿Cómo podemos tomar decisiones informadas sobre un tema tan relevante e importante para la vida de las personas, si es algo de lo que no se habla abiertamente? Y peor aún, en muchas ocasiones se nos da la información equivocada.

Aunque algunas personas no lo acepten, el dinero es un factor muy importante. Te brinda tranquilidad, comodidad y mejor calidad de vida para ti y tu familia, pero el dinero no es más que una herramienta. Y como consecuencia, la educación financiera es clave.

Así nació nuestra misión:

Así nació nuestra misión, decidimos dedicar parte de nuestro tiempo a enseñar todo lo que hemos aprendido y ponemos en práctica para mejorar nuestras finanzas, con la intención que más personas, especialmente Latinos e Hispanos, sepan las posibilidades y vías que existen para mejorar nuestra vida financiera (que son muchísimas) y que puedan tomar decisiones que les beneficie y generar una vida de abundancia sin pensar que es algo imposible.

Nuestra historia financiera, y un poco más

Sobre nosotros

¡Hola! Somos Andrea y Carlos, una pareja apasionada por el bienestar financiero y por amplificar las vías de creación de riqueza para todas las personas, independientemente de su situación actual.

Nacimos en Venezuela y vivimos ahí hasta nuestros 18 (Andrea) y 19 (Carlos) años, cuando decidimos buscar un mejor futuro en Estados Unidos. Como todo inmigrante, llegamos sin saber absolutamente nada sobre qué nos esperaba en un nuevo país, sin claridad de cómo funcionaba el sistema, y mucho menos a quién preguntarle. Ni mencionar el aspecto financiero de este nuevo sistema, y quizás más importante aún, de esta nueva cultura.

Poco a poco fuimos aprendiendo y educándonos, tanto por necesidad como por curiosidad propia para tener todas las herramientas a nuestro alcance y tomar decisiones informadas. Desde el inicio, todo lo relacionado a la educación financiera y el dinero nos llamó mucho la atención. Sin embargo, comenzamos a notar que estos son temas completamente tabú de los que no se habla abiertamente, y prácticamente sin saberlo, esto es un gran obstáculo para los inmigrantes que no tenemos ni la información ni la orientación adecuada en este ámbito.

¿Cómo podemos tomar decisiones informadas sobre un tema tan relevante e importante para la vida de las personas, si es algo de lo que no se habla abiertamente? Y peor aún, en muchas ocasiones se nos da la información equivocada.

Aunque algunas personas no lo acepten, el dinero es un factor muy importante. Te brinda tranquilidad, comodidad y mejor calidad de vida para ti y tu familia, pero el dinero no es más que una herramienta. Y como consecuencia, la educación financiera es clave.

Así nació nuestra misión:

Así nació nuestra misión, decidimos dedicar parte de nuestro tiempo a enseñar todo lo que hemos aprendido y ponemos en práctica para mejorar nuestras finanzas, con la intención que más personas, especialmente Latinos e Hispanos, sepan las posibilidades y vías que existen para mejorar nuestra vida financiera (que son muchísimas) y que puedan tomar decisiones que les beneficie y generar una vida de abundancia sin pensar que es algo imposible.

Nuestra historia financiera, y un poco más

  • 2010

    Llegamos a Estados Unidos

    Nos mudamos juntos a Estados Unidos en el año 2010. No teníamos idea de absolutamente nada, más allá de saber que necesitábamos estudiar y trabajar para poder salir adelante. Así que comenzamos a estudiar y trabajar sin mirar atrás.

    Como muchos inmigrantes, nos mudamos pensando que todo sería fácil, y aunque empezamos a trabajar apenas llegamos, no éramos los más cuidadosos con nuestras finanzas y gastábamos mucho más de lo que realmente podíamos costear: comíamos constantemente en restaurantes, comprábamos muchísima ropa, y hasta nos dimos un gusto para ir a Disney World/Universal Studios (sólo ahí se nos fueron como 2 semanas de sueldo) 😅

    Y como muchos inmigrantes, empezamos trabajando con una paga muy baja. Andrea empezó trabajando en un restaurante donde ganaba exclusivamente por tips (propinas) donde las ganancias eran muy inconsistentes y el trabajo era bastante demandante, mientras que Carlos consiguió un trabajo al otro lado de la ciudad (en autobús y tren 1 hora y 30 minutos cada ruta todos los días) donde se desempeñaba como editor y productor de videos para una plataforma de streaming de eventos. Aunque no ganábamos mucho, con ello podíamos vivir. De hecho, ¡hasta podíamos ahorrar!

    Aunque nuestra educación financiera era muy limitada en ese momento y nuestra capacidad de ahorro era baja (aplicábamos la típica de ahorrar después de gastar, en vez de ahorrar antes de gastar) sabíamos que sí o sí teníamos que ahorrar aunque sea algo de nuestros ingresos. A fin y a cabo, no solamente fue lo que nos enseñaron en nuestra casa sino que pensando en nuestro futuro era obvio que necesitaríamos tener dinero ahorrado. Si queríamos comprarnos un carro más adelante, si ocurría alguna emergencia, o si algún día queríamos cumplir la meta de tener una casa propia, debíamos ahorrar.

    Para ese entonces nuestros ingresos no superaban $3,000 al mes entre los dos, y variaban mes a mes. Recordemos que dijimos que sabíamos también que teníamos que estudiar, pero como la educación es tan costosa en Estados Unidos y no estábamos en el plan de endeudarnos para estudiar una carrera, tuvimos que adaptarnos a nuestra realidad. Mientras Andrea tomaba clases en el Community College para su Asociado (AA), Carlos tomaba diferentes cursos y clases (en su mayoría de bajo costo y hasta gratis) que serían útiles para desarrollar habilidades que pudiesen ser implementadas en el mercado laboral.

    Poco a poco fuimos cambiando de trabajo, Carlos pasó de editor/productor/camarógrafo (y más) a trabajar en una tienda de ropa ganando $7.25 la hora (salario mínimo para ese entonces), a una tienda de accesorios donde dio un brinco a $9.50 la hora (imagínense, se sentía realizado con ese brinco), hasta un proyecto de construcción donde ganaba $11 la hora. Meses más tarde Carlos consigue su primer trabajo de oficina en un canal de televisión y Andrea un trabajo a medio tiempo en Miami Dade College mientras estudiaba a tiempo completo. Para ese entonces, nuestro ingreso rondaba en $3,500 debido a que Andrea trabaja a medio tiempo.

    Estuvimos un tiempo trabajando y estudiando en paralelo, aunque Carlos decidió finalmente no optar por una carrera universitaria como tal y enfocarse en su carrera laboral, cosa que va muy en contra en nuestra cultura, pero fue una de las mejores decisiones que pudo tomar.

  • 2012

    Nuestro primer encuentro con la planificación financiera

    En 2012, Carlos consigue su primer trabajo a tiempo completo con beneficios: seguro médico, vacaciones pagas, días personales y algo llamado… 401(k).

    No sabíamos muy bien qué era, pero nos dijeron que era un tipo de pensión para nuestro retiro. Aunque otros nos decían que era muy riesgoso porque el dinero no se garantizaba, era invertido en la bolsa de valores y podríamos perderlo todo.

    Sin tener mucha información concreta, decidimos empezar a aportar a este 401(k) ya que era lo que recomendaba el departamento de recursos humanos. Además que daban un "match", que para nuestro entendimiento era dinero gratis.

    Este fue nuestro primer encuentro con las inversiones sin ni siquiera saberlo.

    Debemos admitir que en el fondo estábamos un poco nerviosos porque varias personas nos decían que podíamos perderlo todo, pero nos dejamos llevar por nuestra intuición sabiendo que a fin y a cabo necesitábamos algún vehículo de ahorro para nuestra jubilación, y lo que estábamos aportando no era demasiado en caso de pérdida (un 3% del salario de Carlos). Además que dentro de las opciones que se podía elegir para la composición del portafolio (conservador, moderado, agresivo) elegimos el conversador para "no perder dinero".

    Sabiendo lo que sabemos ahora, más de 10 años después, fue una buena opción aportar a nuestro 401(k) pero definitivamente debimos haber sido más agresivos, tanto en la elección de la composición como con las contribuciones. Un 3% (+3% de match) simplemente no es suficiente.

  • 2014

    El cambio de mentalidad de Carlos (la historia del Audi)

    Ya 2 años con trabajo de oficina y beneficios (a este punto ya estaba en otro trabajo ganando un tanto mejor), Carlos, como muchas personas, gracias a las reglas impuestas de forma implícita por la sociedad sentía que trabajaba muy duro y se merecía artículos de consumo que lo representara, y sin pensarlo mucho, decidió hacer un lease de una camioneta Audi.

    La mensualidad de este carro, si mal no recordamos, era de $650 dólares. Esto es sin incluir seguro y gasolina, solamente el carro. ¿Podía pagarlo? Sí. ¿Podía costearlo? Realmente, no. ¿Fue una buena decisión? Por supuesto que no.

    Con 24 años y ganando unos $35,000 al año netos, Carlos estaba destinando el 30% de sus ingresos netos a un carro que no le estaba dando ningún retorno (contabilizando seguro y gasolina). De que lo podía pagar, lo podía pagar, pero sin darse cuesta, estaba saboteando su futuro financiero drásticamente.

    Andrea, siendo más conservadora en ese aspecto, no estaba convencida con la decisión del Audi. Y lo cierto es que al poco tiempo, después de analizar el verdadero costo de la decisión, Carlos tampoco.

    Al darse cuenta que ese dinero podría estar siendo utilizado de forma más inteligente y después de sacar cuentas al detalle y ver que no eran "$650 al mes" sino realmente unos $40,000 dólares al cabo de 3 años simplemente en consumo y que podrían estar siendo utilizados de una forma mucho más productiva (sin contar el costo oportunidad que se estaba asumiendo), Carlos dio un giro radical en la forma de ver el dinero.

    Sabía que ya no tenía muchas opciones para salir del error, pero sabía que no lo iba a volver a cometer, especialmente al darse cuenta que tanto el dinero como el tiempo eran limitados, y si realmente queríamos tener un progreso financiero, teníamos que hacer cambios y hacer uso de este recurso de forma inteligente.

    Sin saberlo, esta decisión nos enseñó una de las lecciones más valiosas de nuestra vida y fue el impulso que necesitábamos para aterrizar y darnos cuenta de nuestras verdaderas prioridades: no necesitamos artículos de lujo ni comprar exageradamente para demostrar nada, tenemos que hacer uso inteligente de nuestro dinero para poder realmente costearnos lo que queremos sin tener que depender toda nuestra vida de una quincena.

  • 2015

    Nuestra primera propiedad

    Para 2015 ambos estábamos trabajando a tiempo completo, aportando un poquito de nuestros salarios a nuestro 401(k) (sin saber por qué, para qué, qué se hacía realmente con ese dinero y si era la decisión correcta).

    Lo que sí sabíamos es que ahorrar era importante: necesitábamos ahorrar para comprarnos una casa, para un carro, para una emergencia. Pero eso era todo lo que sabíamos: ahorrar.

    ¿Invertir? ¿En la bolsa? Demasiado arriesgado, desconocido, ajeno y muy peligroso. ¿En bienes raíces? Se necesita demasiado dinero. Pensábamos: Nosotros si algo, con lo que ganamos, podríamos comprar nuestra casa con poca inicial y algún día comprar una segunda propiedad para alquilarla, todo a raíz de nuestros ahorros.

    Estas creencias limitantes fueron el mayor obstáculo en nuestra vida. Lo peor, es que sabíamos que nos estábamos limitando. Sabíamos que ahorrar no nos iba a llevar a construir la vida que nosotros queríamos.

    ¿Realmente lo que queremos es aportar el 5-6% de nuestro salario a un fondo de retiro, comprar una casa y pagarla a 30 años, pasar 40-45 años trabajando y luego vivir de los beneficios de la seguridad social y lo poco que ahorramos a través de nuestro 401(k)?

    No. Definitivamente no.

    Por eso en 2015 nos aventuramos a comprar nuestra primera propiedad, sin saber nada al respecto más allá de lo que habíamos podido averiguar por internet, pero bastante confiados que era una buena decisión.

    En 2017 decidimos venderla, obteniendo una ganancia y utilizando ese dinero para aumentar nuestros ahorros y comprar otra propiedad, donde vivimos desde 2017 hasta 2022 y la que consideramos nuestro verdadero hogar.

    Para ese momento sabíamos que teníamos buenos hábitos con el dinero ya que priorizábamos el ahorro, independientemente del dinero que ganáramos (que durante muchos años, era bastante poco para el costo de vida en Estados Unidos).

    Así que empezamos a educarnos por nuestra cuenta. Reafirmamos que ahorrar no era suficiente, era necesario hacer algo más el dinero: ponerlo a trabajar.

    Pero, ¿cómo? Volvemos a lo mismo. ¿En la bolsa? Es demasiado riesgoso. Fácilmente puedes perder todo tu dinero. ¿En un negocio? No se me ocurre ninguna idea de negocio, puede fracasar. ¿En bienes raíces? Se necesita demasiado dinero para empezar.

    Otra vez… creencias limitantes.

    Educándonos nos dimos cuenta que invertir en la bolsa no es tan arriesgado como pensábamos, sólo que la superficie que veíamos era esa. De hecho, la gran mayoría de las personas adineradas en Estados Unidos tienen inversiones en bolsa.

    Para 2017 empezamos a invertir poco a poco nuestro dinero en la bolsa de valores de Estados Unidos, aunque para ese entonces desconocíamos la eficiencia y las ventajas de uno de los mejores instrumentos de inversión: Los Fondos Indexados.

    Al poco tiempo empezamos a ver resultados y empezamos a tener mucha más confianza al ENTENDER cómo funcionaba el invertir en la bolsa. Pero veíamos que estábamos siendo muy conservadores con las cantidades. Al fin y a cabo, éramos novatos en el área y no conocíamos a nadie que invirtiera en bolsa (o cualquier otro instrumento) de forma consistente y exitosa, pero sí a muchas personas que jugaban a las apuestas.

  • 2017

    Comenzamos con la inversión activa en bolsa

    A pesar que desde 2015 comenzamos a tener interés sobre las inversiones en bolsa, no estábamos lo suficientemente educados y por eso no nos atrevíamos a ser tan agresivos con nuestras inversiones.

    Alguien nos dio un consejo que si queríamos invertir en empresas lo hiciéramos en empresas que conocíamos y que usábamos sus productos (hoy en día vemos esto como un consejo quizás para iniciar a analizar una empresa, pero definitivamente no es necesariamente un buen consejo de inversión), así que Carlos por su lado decidió comprar con mucho nerviosismo unas 5 acciones de Starbucks, y Andrea a los meses decidió comprar un par de acciones de un banco online que le parecía increíble porque le pagaba intereses más elevados que su banco tradicional, Ally.

    Si bien fue nuestra primera exposición a acciones de forma directa, lo cierto es que esas pequeñas inversiones no nos iban a cambiar la vida. No solo eso, sino que teníamos un gran nivel de desconfianza no solo a la bolsa como tal, sino a las plataformas de inversión.

    Realmente sabíamos muy poco y no teníamos idea si podríamos perder todo nuestro dinero de la noche a la mañana.

    Como es normal en la inversión en bolsa, la volatilidad estuvo muy presente, y es por esto que Carlos decidió vender sus acciones de Starbucks al poco tiempo de haberlas comprado, ya que la fluctuación de precio le causó nerviosismo y desconfianza.

    Pero después de haber comprado nuestra primera propiedad en 2015 y tener claro que para poder alcanzar metas grandes debemos ser agresivos, nos empezamos a educar un tanto más y empezamos a prestarle un poco más de atención a la bolsa, poco a poco empezamos a ser más agresivos con nuestras exposición al mercado de valores, aunque todavía con mucho respeto ya que no teníamos mucha experiencia.

    Al momento que recibimos los primeros dividendos de nuestras inversiones y al comenzar a ver resultados (con el tiempo) después de toda la teoría que habíamos estudiado, entendimos que era una forma apropiada para nosotros para hacer crecer y multiplicar nuestro dinero con el tiempo.

  • 2017

    Compramos nuestra segunda propiedad

    Después de vender nuestra primera propiedad en 2017, utilizamos el dinero de la venta y adicionalmente otros ahorros para comprar nuestra segunda propiedad, donde vivimos desde 2017 hasta 2022.

    ¡En este apartamento nació Endeuda2! Pero de eso hablaremos un poco más adelante…

    Gran parte de nuestras decisiones a este punto eran hechas basado en pensamientos racionales y no tanto emocionales. Sí, queríamos comprar una propiedad que nos gustara y donde pudiésemos vivir felizmente, pero también sabíamos que era una propiedad donde no viviríamos toda nuestra vida y posteriormente se convertiría en una propiedad de inversión.

    Inicialmente nuestra meta era pagar este apartamento en su totalidad en 5 años. Esto porque eventualmente nos mudaríamos y no queríamos tener un préstamo elevado atado a esta propiedad al alquilarla, y en paralelo queríamos poder vivir unos años en ella sin tener que pagar ese préstamo para poder enfocarnos en ahorrar. Sin embargo, la pandemia llegó en medio de ese plan y como muchos saben, el Banco Central Estadounidense tomó medidas drásticas para estimular la economía, lo que incluyó bajar las tasas de interés a 0%. Esto nos dio la oportunidad de refinanciar nuestro apartamento a una tasa más favorable (pasando de 4.25% a 3%), obteniendo un nuevo préstamo por mucho menos dinero (ya que durante los años anteriores habíamos estado aportando adicionalmente al capital) y una mejor tasa, lo que hizo que nuestras mensualidades se redujeran en un 50%, haciendo el pago mensual extremadamente cómodo para nosotros.

    Es por esto que en 2020 decidimos poner pausa a nuestro plan de pagar nuestro apartamento por adelantado, lo refinanciamos, y decidimos entonces ser muchísimo más agresivos en nuestras inversiones en bolsa. A este punto, ya estábamos muy familiarizados con los diferentes instrumentos dentro de la bolsa, los que realmente funcionan, los que son simple especulación, y lo más importante: teníamos un plan claro para continuar construyendo nuestro futuro financiero.

  • 2019

    Conocimos el movimiento F.I.R.E.

    Recordemos que a este punto, desde hace años empezamos a ser intencionales con nuestro dinero: priorizábamos el ahorro (tanto el tradicional como a través de diferentes hacks que íbamos aprendiendo en el camino) y nuestro enfoque estaba en mejorar nuestras finanzas mediante la inversión.

    En este camino conocimos el Movimiento FIRE (Financial Independence, Retire Early), lo cual en español se traduciría a algo como "Independencia Financiera y Retiro Anticipado", y aunque al principio sonaba como algo demasiado bueno para ser cierto, al hacer una investigación bastante profunda nos dimos cuenta que no solamente es algo completamente real, sino que es muy alcanzable.

    ¿Poder retirarte antes de la edad tradicional de 65-67 años y vivir de tus inversiones/activos sin depender de un trabajo? ¿Poder vivir tu vida bajo tus propios términos sin pedir permiso para irnos de vacaciones por el tiempo que queramos? ¡CLARO QUE SÍ!

    Lo que más nos motivó del Movimiento FIRE es ver cómo hay tantas personas "normales" como nosotros que ya están en ese punto y están, efectivamente, viviendo de sus activos y no tienen necesidad de trabajar si no quieren. Y lo que más nos gustó de este movimiento es la flexibilidad del mismo.

    No todos tienen que alcanzar la misma meta financiera, no todos tienen que dejar de trabajar, y no todos tienen que hacer lo mismo. Es una comunidad para compartir logros, ideas y también lo malo, donde se aprende diariamente y sirve de inspiración para nuestras propias metas.

    Está claro que al entender y procesar el hecho de que nos podríamos retirar a los 40-45 años si quisiéramos, lo cambió todo. Lo que no entendíamos era cómo tan pocas personas sabían del verdadero poder de la planificación financiera, el ahorro y la inversión. Literalmente te está comprando tiempo a tu yo del futuro, y eso es simplemente invaluable.

  • 2020

    Comenzamos a ser verdaderamente agresivos

    Después de conocer el Movimiento FIRE y tener una perspectiva completamente diferente sobre nuestras nuestras metas financieras, empezamos a ser verdaderamente agresivos con nuestras inversiones.

    Como regla general, lo recomendado es que ahorremos e invirtamos al menos 20% de nuestros ingresos para poder mantener un estilo de vida similar en nuestro retiro al que tenemos actualmente, pero si queremos alcanzar la libertad financiera antes, es necesario ser más agresivo con ese porcentaje y llevarlo al menos a un 30-40% si realmente queremos retirarnos antes de la edad tradicional.

    En esta planificación financiera, nos empezamos a dar cuenta que en nuestro entorno, nadie invertía su dinero.

    Y los que lo hacían, tenían unas estrategias un tanto riesgosas que a la larga no traerían los resultados adecuados. Una estrategia más de "apuesta" que el pensar en invertir como tal.

    Nos dimos cuenta que hay mucha desinformación y falta de información en relación a finanzas personales en español para Latinos en Estados Unidos. En nuestro entorno, más allá de su 401k, nadie estaba planeando para su futuro ni poniendo su dinero a trabajar para ellos.

    A raíz de esto, nació Endeuda2.

  • 2020

    Nació Endeuda2

    Nuestra misión siempre fue muy clara: poder brindar información útil y de valor, y ayudar a todas las personas que quieran mejorar si futuro financiero, independientemente de su situación actual.

    Todos podemos mejorar nuestras finanzas, todos nos merecemos tener estabilidad financiera y no vivir preocupados por la incertidumbre en relación al dinero.

    Estamos convencidos que con organización y ganas de salir adelante, todos podemos alcanzar la independencia financiera.

    E independientemente de cuándo sea, TODOS necesitamos alcanzar esa independencia financiera, porque tu futuro no puede estar en manos de un tercero: ni del gobierno, ni de un familiar, y porque es un hecho que va a llegar un punto en nuestras vidas que vamos a dejar de trabajar, sea porque nos veamos obligados (edad, salud, etc.) o simplemente porque ya no queremos hacerlo. Y como todos vamos para allá, el momento de planificar y actuar es ahora. Como siempre decimos, tu yo el futuro lo va a agradecer infinitamente.

  • 2021

    Llegamos a Coast FIRE

    ¿Coast FIRE? Antes les comentamos que el Movimiento FIRE es bastante flexible, y el mismo también tiene varios escalones. Uno de los primeros es Coast FIRE, el cual implica que con tus inversiones actuales y el crecimiento compuesto de las mismas, puedes jubilarte a la edad tradicional sin tener que aportar ni $1 dólar más a tus inversiones, esto, gracias al crecimiento de las mismas.

    En 2021 alcanzamos esta meta, lo que significa que si no aportamos ni un centavo más a nuestras inversiones, a la edad de 65 años podríamos retirarnos (siendo millonarios) y podremos vivir de esas inversiones. Sin embargo, nuestra meta es jubilarnos muchísimo antes, es por esto que seguimos produciendo y aportando a nuestras inversiones, para poder llegar a esa meta mucho antes de los 65 años.

    Lo importante aquí es que ir haciendo seguimiento de nuestras finanzas y celebrar cada meta es una motivación para seguir trabajando por ellas, y es ahí cuando nos damos cuenta que vale 100% la pena.

  • 2022

    Nos dedicamos 100% a Endeuda2

    Dos años después de iniciar Endeuda2, un proyecto que rápidamente se convirtió en una de las cosas más importantes de nuestra vida gracias al impacto que notamos en la comunidad, decidimos dedicarnos 100% al mismo.

    Nos dio mucho miedo ya que estábamos entrando al pico de nuestras carreras corporativas, Andrea ya era Directora en su departamento y Carlos tenía 2 grandes oportunidades después un año como Gerente Creativo. Finalmente estábamos subiendo la escalera corporativa, ambos teníamos buenas posiciones, buenos salarios, y excelentes beneficios.

    A pesar de esto, descubrimos que nuestra pasión y nuestro llamado estaba en Endeuda2. Así que a pesar de retroceder fuertemente en ingresos y beneficios al dar ese brinco, sabíamos que era la decisión correcta, y aquí seguimos, con más determinación que nunca para que todas las personas que forman parte de esta comunidad mejoren y sigan mejorando sus finanzas, hagan mejor uso de productos financieros, y puedan crear una vida de abundancia generacional tomando decisiones informadas.

  • 2023

    Publicamos Endeuda2.com

    Con Endeuda2 hemos tenido muchísimos proyectos en mente, desde el canal de Youtube (donde inició todo y donde se centra nuestro contenido), hasta esta página donde queremos proveer no solamente contenido de forma organizada para ustedes, sino una plataforma donde puedan utilizar todas las herramientas necesarias para mejorar sus finanzas, hacer sus debidas proyecciones, analizar inversiones, y mucho más.

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